Kyla daug ginčų dėl to, kiek laiko turėtumėte saugoti mokesčių apskaitą ir kas turėtų būti įtraukta į šiuos įrašus. Ar užtenka sutaupyti grąžinimo, ar reikia saugoti W-2 kopijas, išlaidų kvitus ir bet kokias formas, pateiktas kartu su verslo mokesčių ataskaitomis arba 1040? Užduodami šį klausimą internete rasite daug skirtingų atsakymų.
IRS rekomenduoja saugoti mokesčių įrašus ir dokumentus trejus ar ketverius metus nuo padavimo datos. Jie iš dalies pakeičia šį pareiškimą, jei esate skolingas pinigų, kurių negalite sumokėti iš karto. Jei esate skolingi mokesčius arba mokate juos, IRS siūlo saugoti mokesčių įrašus ketverius metus po paskutinio mokėjimo. Jie pripažįsta, kad kai kurios įmonės, asmenys ir panašūs asmenys gali norėti matyti jūsų įrašus nuo metų iki ketverių metų.
Yra problemų dėl IRS pasiūlymo. Jie turi dešimt metų, kad surastų jūsų mokesčių klaidas ir surinktų visas sumas, kurias galbūt per mažai sumokėjote. Paprastai IRS nežiūri taip toli atgal, todėl kai kurie finansų ekspertai siūlo septynerius metus saugoti mokesčių įrašus, kvitus, W-2 ir kt. Šis kompromisas atrodo šiek tiek kvailas. Jei techniškai IRS gali pareikalauti jums atsiskaityti už mokesčius, kuriuos pateikėte prieš dešimt metų, būtų protinga saugoti formas ir kt. dešimt metų. Net jei mažai tikėtina, kad jums reikės grąžinimo, gauto prieš dešimt metų, būtų gerai, jei turėtumėte tokią informaciją, jei jums jos prireiks.
Kiti skiriasi ir mano, kad mokesčių įrašai turi būti saugomi visada. Šis pasiūlymas gali būti prasmingas, ypač laikant W-2. Priežastis, dėl kurios galbūt norėsite pasilikti W-2, yra aiškiai nurodyta, kai gaunate metines ataskaitas apie tai, kiek socialinio draudimo jums gali priklausyti išėjus į pensiją. Jei sumokėjote daugiau socialinio draudimo, nei apskaičiavo Socialinės apsaugos administracija, galite turėti teisę į šiek tiek didesnes senatvės išmokas. Bent jau planuokite patikrinti W-2 arba 1099 įvairius. Socialinio draudimo ataskaitų formose, kad įsitikintumėte, jog jums nėra trumpo ryšio.
Mokesčių įrašų gali prireikti dėl daugelio dalykų. Kai kreipiatės dėl paskolos studentams ar finansinės pagalbos mokyklai sau ar vaikams, gali tekti pateikti poros metų deklaracijų kopijas. Jei jūsų mokesčių dokumentai yra skirti įmonei, jums gali prireikti šios informacijos, kad visa informacija būtų atskleista visuomenei. Geriausia būti atsargiems ir saugoti įrašus ilgiau nei reikia. Paprastoje dviejų stalčių dokumentų spintelėje puikiai tilps įrašai ir susiję dokumentai, todėl tai yra pagrįsta investicija, kad galėtumėte saugiai laikyti įrašus.