Yra keletas veiksnių, susijusių su investicinių fondų kainodara, ir investuotojams tikrai verta suprasti kiekvieną iš jų. Į bet kurio investicinio fondo bazinę kainą įeina santykinė visų akcijų ir bet kokių kitų prekių, įtrauktų į vienos akcijos pirkimo kainą, vertė. Šis skaičius paprastai parodo, kaip gerai įmonėms, turinčioms šias akcijas, sekasi pinigų srautų ir pelno požiūriu. Kitas investicinių fondų kainodaros aspektas yra bendra investicinio fondo ir kiekvienos jame esančios akcijos paklausa, nes kai palūkanos didžiausias ir mažėja, kaina atitinkamai koreguojasi. Vienas iš labiausiai nepastebimų investicinių fondų kainų nustatymo veiksnių yra mokesčiai, susiję su akcijų pirkimu; daugeliu atvejų tai gali paversti iš pažiūros stiprią investiciją prastu pasirinkimu.
Investicinių fondų kainodara pirmiausia nustatoma pagal grynąją turto vertę (GAV). GAV yra bendra turto vertė, atėmus įsipareigojimus, padalyta iš neapmokėtų akcijų skaičiaus. Prekybos eigoje akcijų kaina nuolat kinta visą dieną, tačiau GAV skaičiuojama tik kartą per dieną. Vertinant akcijas, siekiant nustatyti įmonės turtą ir pelną iš pardavimų, GAV gali būti labai naudinga. Tokios įmonės kaip investiciniai trestai leidžia investuotojams diversifikuoti savo portfelius remiant šį pastovų, ilgalaikį augimą, o GAV yra pagrindinė priemonė, naudojama jų potencialui apskaičiuoti.
Kitas veiksnys, lemiantis investicinių fondų kainodarą, yra pasiūlos ir paklausos buvimas, o tai iš esmės yra pirkėjų ir pardavėjų sąveika. Svarbiausias šios priklausomybės aspektas yra rinkos numatymas, pavyzdžiui, žinojimas, kurie elementai turės įtakos pirkėjams ir pardavėjams, nes akcijos nuolat sąveikauja. Dėl šios priežasties ši koreliacija lemia investicinio fondo prekybos kainą, palyginti su jo GAV. Galimybės rinkoje yra neribotos, todėl norint pasiekti nuoseklių rezultatų, paprastai reikia turėti specialistų žinių. Sandoriai paprastai atliekami per fondo valdytoją, turintį ekspertinių žinių apie susijusias įmones.
Investicinių fondų kainodara taip pat gali turėti paslėptų išlaidų, tokių kaip pirkimo mokesčiai, išpirkimo mokesčiai ir keitimo mokesčiai. Šias papildomas išlaidas investuotojai paprastai apmoka netiesiogiai, o atskaitymai paprastai atliekami pirmą kartą perkant akcijas. Išankstinis mokėjimas gali ne tik turėti įtakos bendram investicinio fondo rezultatui pelno požiūriu, bet ir gali sukelti fondo valdytoją, kuris turi mažai paskatų aktyviai stebėti investicinį fondą. Daugelis akcijų iš tikrųjų pateisina šią papildomą abipusio atradimo kainodarą, nes užtikrina puikią investicijų grąžą dėl spartaus augimo ir metinių išmokų.