Apsidraudimas išvestinėmis finansinėmis priemonėmis yra praktika, kai investuotojai naudojasi išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, pavyzdžiui, pasirinkimo sandoriais arba ateities sandoriais, kad apsisaugotų nuo nuostolių dėl kitų investicijų į savo portfelius. Sėkmingai išnaudodamas vieną investiciją nuo kitos, investuotojas gali sumažinti riziką iki minimumo. Apsidraudimo išvestinėmis finansinėmis priemonėmis pranašumas yra tas, kad investuotojas negali nukentėti dėl prastų vertybinių popierių, kuriais grindžiama išvestinių finansinių priemonių sutartis, našumo. Deja, ši praktika taip pat sumažina investuotojo galimybes gauti pelno ir į mišinį įveda šiek tiek nenuspėjamą išvestinių finansinių priemonių pobūdį.
Daugelis investuotojų naudoja išvestines finansines priemones, kurios yra finansinės priemonės, leidžiančios spekuliuoti vertybiniais popieriais iš tikrųjų neįsigant paties vertybinio popieriaus, kaip pigią alternatyvą investuoti į akcijas. Išvestinių finansinių priemonių sutarties kaina paprastai sudaro nedidelę bazinio vertybinio popieriaus rinkos kainos dalį ir suteikia investuotojui daugiau lankstumo siekiant trumpalaikio reikšmingo pelno. Nors kai kurie tikisi, kad jie siekia pelno, kiti investuotojai renkasi apsidraudimą išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, nes tai geriausias būdas panaudoti šias nepastovias priemones.
Priklausomai nuo atitinkamos išvestinės finansinės priemonės tipo, yra keletas skirtingų apsidraudimo išvestinėmis finansinėmis priemonėmis būdų. Investuotojas gali naudoti pasirinkimo sandorius, žinomus kaip pardavimo sandoriai, kad subalansuotų riziką turėti didelę tam tikrų akcijų dalį. Pardavimo pasirinkimo sandoris suteikia savininkui teisę kada nors ateityje parduoti 100 pagrindinių akcijų. Jei akcijų kaina krenta, pardavimo opciono sutartis tampa vertingesnė, o tai reiškia, kad investuotojas gali parduoti jį už papildomą mokestį, siekdamas sumažinti nuostolius, kol akcijos atšoks.
Kitas būdas, kuriuo investuotojas gali naudoti apsidraudimą iš išvestinių finansinių priemonių, kad gautų naudos sau, yra ateities sandorių sudarymas. Ateities sandoris numato konkretaus vertybinio popieriaus pardavimą už esamą rinkos kainą tam tikrą dieną ateityje. Vėlgi, asmuo, daug investavęs į tam tikrą vertybinį popierių, gali naudoti ateities sandorį kaip būdą užfiksuoti to vertybinio popieriaus pardavimo kainą. Tai taip pat padės išvengti galimo kainos kritimo.
Apsidraudimas išvestinėmis priemonėmis turi tam tikrų trūkumų, kuriuos investuotojas turi suprasti. Viena vertus, apsidraudimo praktika iš esmės yra statymas prieš pradinę investiciją. Tai reiškia, kad bet koks pradinės investicijos pelnas bus sumažintas dėl išvestinės finansinės priemonės patirtų nuostolių. Be to, kainos gali svyruoti taip greitai, kad apsidraudimo išvestinės finansinės priemonės nuostoliai gali viršyti bet kokį pagrindinio vertybinio popieriaus pelną.