Finansų institucijų vaidmuo yra labai svarbus šiuolaikinei, funkcionuojančiai viso pasaulio ekonomikai. Kai kurie iš svarbiausių finansų institucijų vaidmenų yra kreditų teikimas, fiskalinės politikos vykdymas ir investicijų galimybių didinimas. Skirtingos finansų institucijos gali atlikti skirtingus vaidmenis ekonomikoje; tolygus įvairių finansų įstaigų pasiskirstymas gali padėti užtikrinti, kad vartotojų ir investuotojų poreikiai būtų patenkinti visame ekonomikos geografiniame diapazone.
Finansinės institucijos, tokios kaip kredito unijos ir investiciniai bankai, vystėsi, nes vis daugiau žmonių visame pasaulyje pradėjo rinkti likvidų kapitalą. Indėlių bankai sukūrė piliečiams saugią vietą pinigams ar vertybėms saugoti, kur indėliai dažnai būdavo užtikrinami finansinėmis garantijomis. Investicinės institucijos buvo sukurtos tam, kad verslo savininkai galėtų finansuoti savo veiklą, o investuotojams būtų suteikta galimybė padidinti savo santaupas. Statant bendrijas ir investicinius fondus žmonės galėjo sutelkti išteklius, kad užtikrintų finansinį saugumą visą gyvenimą. Per šimtmečius iki šiuolaikinės ekonomikos finansinių institucijų vaidmenys tapo labai svarbūs atliekant beveik visų rūšių pinigines operacijas – nuo akcijų pirkimo iki kolegijos fondo kūrimo.
Kredito teikimas yra vienas iš svarbiausių finansų institucijų vaidmenų. Kreditas leidžia skolininkams įsigyti daiktą arba pradėti verslą, remiantis būsimų pajamų prielaida. Kadangi paprastam žmogui tampa vis mažiau įmanoma po ranka turėti didelę likvidaus turto atsargą, pavyzdžiui, pakankamai pinigų būstui įsigyti, kreditas tampa vis svarbesnis daugeliui finansinių operacijų. Finansų institucijos, teikiančios privačias, studentų, automobilių, nekilnojamojo turto ar smulkaus verslo paskolas, padeda skatinti ekonomiką, leisdamos pirkti platesnei žmonių grupei.
Daugelyje regionų vyriausybės gana reguliariai atnaujina fiskalinės politikos taisykles, pvz., taisykles ir palūkanų normas. Teisinės finansų institucijos gali padėti nukreipti ekonomiką norima linkme, laikydamosi vyriausybės sukurtos fiskalinės politikos. Finansų institucijų vaidmuo vykdant vyriausybės fiskalinius planus gali būti gana įvairus; kai kuriais atvejais bankas gali padėti vyriausybės pastangoms tiesiog įvesdamas naują palūkanų normą. Kurdamos valstybės valdomas finansų institucijas, vyriausybės taip pat gali imtis tiesioginio vaidmens, vadovaudamos fiskalinei politikai. Vienas iš tokio verslo pavyzdžių yra federalinės valdžios remiama arba valdoma bankų grupė, kuri visų pirma yra skirta piliečiams teikti paskolas kaimo plėtrai.
Dar vienas iš svarbiausių finansų institucijų vaidmenų yra tarpininkės investicijų rinkoje. Finansų įmonės gali suderinti potencialiai pelningą verslą su atitinkamais investuotojais, kad abi pusės sudarytų didesnes galimybes finansinei pažangai. Be to, bankai taip pat gali pasiūlyti investuotojams dvigubą paslaugą, teikdami kreditą, kad padidintų galimą investicijų lygį. Valdydamos akcijų pasiūlymų kainų lygius, finansų institucijos taip pat gali padėti valdyti riziką visoje finansų rinkoje.