Grynųjų pinigų sutelkimas yra finansų valdymo strategija, kurią įmonės kartais naudoja kaip priemonę gryniesiems ir kitiems vertybiniams popieriams konsoliduoti į tam tikrą centrinę sąskaitą arba ekonominį kanalą, kad maksimaliai padidintų galimybę išnaudoti šį turtą. Be to, šis metodas taip pat gali padėti sumažinti su šiuo turtu susijusias išlaidas, įskaitant įvairių tipų sąskaitos mokesčius ir mokesčius. Svarstant grynųjų pinigų telkimo strategiją, svarbu tinkamai įvertinti, kaip konsolidavimas bus naudingas verslui, kokie galimi įsipareigojimai gali atsirasti ir galiausiai ar toks metodas yra vertas laiko ir pastangų.
Paprastas patarimas, kaip sukurti grynųjų pinigų sutelkimo metodą, yra gerai pažvelgti į tai, kaip šiuo metu yra išdėstytas turtas. Nurodykite šio dabartinio susitarimo pranašumus, susijusius su lengva prieiga prie tų akcijų, iš to turto uždirbamos palūkanos ar grąža ir apskritai, kokia nauda gaunama iš šio susitarimo. Taip pat apsvarstykite visas išlaidas ar įsipareigojimus, kurie atsiranda dėl esamos situacijos. Tikslas yra tiksliai suprasti, kas gaunama naudojant dabartinį susitarimą ir ką galima būtų pertvarkyti, kad būtų sumažintos sąnaudos ir padidėtų grąža.
Išsiaiškinę dabartinės finansinės strategijos privalumus ir trūkumus, apsvarstykite galimybes konsoliduoti tą turtą į vieną ar du grynųjų pinigų fondus. Idėja yra nustatyti, kurį turtą būtų galima lengvai įtraukti į fondą ir gauti daugiau naudos nei anksčiau, nesukeliant papildomų išlaidų ar įsipareigojimų. Šioje proceso dalyje dažnai reikės sukurti kelis skirtingus fondo scenarijus, tada numatyti kiekvieno iš jų įgyvendinimo rezultatus. Prognozės gali būti naudojamos kaip palyginimas su dabartiniu turto išdėstymu ir nuspręsti, ar ta konkreti grynųjų pinigų telkimo strategija yra geriausia bendrovės interesams.
Kadangi bendra grynųjų pinigų sutelkimo idėja yra pertvarkyti turtą, kad būtų kuo geriau, gali prireikti apsvarstyti keletą skirtingų fondo konfigūracijų, kad būtų galima iš tikrųjų nustatyti, ką reikėtų daryti ir ko ne. Labai tikėtina, kad vienas metodas, pagrįstas centrinės sąskaitos naudojimu vienoje institucijoje, neduos pageidaujamų rezultatų, o dirbant su kita institucija būtų daug patrauklesnių rezultatų. Nemanykite, kad jei vienas modelis su viena konkrečia institucija nėra perspektyvus, darbas su kitu banku ar kita institucija neveiks. Vietoj to, prieš nuspręsdami, ar ir kaip struktūrizuoti grynųjų pinigų fondą, metodiškai apsvarstykite kelis skirtingus scenarijus, o galiausiai turtas gali būti išdėstytas geriausiu įmanomu būdu.