Apskaičiuojant svertinį vidurkį reikia atsižvelgti į poveikį, kurį kiekvienas apskaičiuojamas vidurkis turi bendram vidurkiui. Tai svarbi sąvoka, naudojama įvairiuose finansiniuose scenarijuose, pvz., valdant portfelį arba matuojant įmonių akcijų vertę. Skaičiuojant svertinį vidurkį svarbu atsiminti, kad kiekvienas skaičius, įtrauktas į vidurkį, yra svertinis pagal jo dalį. Patikrinant, ar šis skaičiavimas yra teisingas, reikia susumuoti visus susijusius skaičius ir tada patikrinti, ar svertiniai vidurkiai tinkamai atspindi poveikį visumai.
Priežastis, kodėl būtina apskaičiuoti svertinį vidurkį, yra ta, kad jis pateikia tikslesnį skaičių sekos vaizdą nei aritmetinis vidurkis. Galima naudoti aritmetinį vidurkį, jei visos vidutinės sumos yra vienodos visumos procentais. Pavyzdžiui, žmogus, kuris du kartus investuoja po 500 JAV dolerių (USD) ir mato vieną padidėjimą keturiais procentais, o kitą – dviem procentais, gali nesunkiai pasakyti, kad jo bendra investicija išaugo trimis procentais arba keturi plius du, padalinti iš dviejų.
Kai reikia skaičiuoti svertinį vidurkį, kai porcijos yra skirtingos reikšmės. Dar kartą naudodamiesi portfelio vertės pavyzdžiu, įsivaizduokite, kad vyras per metus investuoja du kartus. Jis investuoja 200 USD į vieną akcijas, kurios pabrangsta 800 procentų, ir investuoja 2.5 USD į kitas akcijas, kurios pabrangsta XNUMX procento.
Paprasčiausiai imant dviejų procentų padidėjimo aritmetinį vidurkį, būtų daroma prielaida, kad portfelis padidėjo 6.25 proc., ty dešimt iš 2.5 procentų, padalijus iš dviejų. Tai netikslu, nes 800 USD investicija užima daug didesnę portfelio dalį nei 200 USD investicija. Norint apskaičiuoti svertinį vidurkį, pirmiausia reikia nustatyti, kokią dalį sudaro kiekvienas skaičius. Visas portfelis yra 1000 USD arba 800 USD prie 200 USD. Tai nustačius, 800 USD sudaro 80 procentų arba 0.8 visos sumos, o 200 USD – 20 procentų arba 0.2.
Nustačius šiuos procentus, svertinio vidurkio apskaičiavimas gali būti baigtas padauginus kiekvieną iš atitinkamo portfelio padidėjimo ir tada sudedant šias sumas. Taigi 0.8 padauginamas iš 2.5 ir gaunamas atsakymas iš dviejų, o 0.2 padauginamas iš dešimties, taip pat gaunamas du. Sudėjus šias sumas matyti, kad portfelis padidėjo keturiais procentais. Tai galima patikrinti grįžus prie pradinių sumų, o tai rodo, kad 1000 USD portfelis gavo 40 USD pelno, ty keturiais procentais padidėjo.