Prieš investuodami į REIT, asmenys turėtų suprasti, kas yra šios investicinės priemonės ir kaip jos veikia. Investuotojai turėtų apibrėžti šių investicijų tikslus, kurie gali padėti jiems išmintingiau pasirinkti. Į REIT vertinimą turėtų būti įtraukta turima grynųjų pinigų suma. Siekdami sumažinti nuostolių riziką, investuotojai gali norėti pasirinkti indekso fondą, o ne investuoti į REIT atskirai.
Daugelis investavimo profesionalų remia REITS kaip vertingą priedą prie asmenų investicijų portfelių. Daugelis žmonių perka šį patarimą visiškai nesuprasdami, į ką jie įsitraukia. Svarbu suprasti, kas yra REIT – patikos fondai, kuriuose yra nekilnojamojo turto. Taip pat svarbu suprasti, kaip veikia REIT. Pavyzdžiui, žmonės turėtų žinoti, kad JAV REIT turi paskirstyti didžiąją dalį savo pajamų akcininkams, o gaunantys akcininkai turėtų suvokti, kad tai gali turėti mokesčių pasekmių, nes tokia pajamų forma paprastai priskiriama įprastoms pajamoms.
Prieš pradedant investuoti į REIT, turėtų būti apibrėžti jo tikslai. Viena iš pagrindinių priežasčių, kodėl tai svarbu, yra ta, kad tai gali turėti įtakos būdui, kuriuo asmuo turėtų analizuoti savo galimybes. Pavyzdžiui, tie, kurie ieško ilgalaikių investicijų, turi daugiau peržiūrėti REIT istoriją nei tie, kurie nori uždirbti trumpuoju laikotarpiu. Kita priežastis, kodėl svarbu nustatyti tikslą, yra ta, kad tai gali padėti asmeniui nustatyti, kiek procentų savo investicijų portfelio turėtų užimti REIT.
Asmens tikslai taip pat gali nulemti jį dominantį REIT. Nepatartina rizikuoti pinigais, nežinant, ką turi REIT ir kokiu pagrindu jis generuoja pajamas. Pavyzdžiui, vienas trestas daugiausia arba visiškai gali būti sudarytas iš komercinių nuomojamų objektų, o kitą gali sudaryti nepakankamai įvertintos gyvenamosios vietos. Asmuo, ieškantis pastovių pajamų ir mažesnės rizikos, greičiausiai rinksis REIT, kuris orientuotas į komercinę nuomą. Taip pat gera idėja prieš investuojant į jį įvertinti, kiek pinigų turi nekilnojamojo turto patikos fondas, nes galimybė įsigyti naują nekilnojamąjį turtą dažnai yra labai svarbi.
Gali būti naudinga apsvarstyti REIT indekso fondą. Tai gali sumažinti tam tikrą riziką, su kuria asmuo gali susidurti, jei pasirinks individualų REIT. Taip yra todėl, kad fondas turėtų teikti daug platesnę įvairovę nei individualus pasitikėjimas. Jei asmuo nusprendžia investuoti į REIT indekso fondą, vertinimui ir atrankai turėtų būti taikomas toks pat rūpestis, kaip ir investuodamas į REIT individualiai.