Strateginis turto valdymas reiškia finansų planavimą siekiant maksimaliai padidinti pajamas ir pelną bei sumažinti išlaidas. Įprastos grėsmės turto išsaugojimui yra įsipareigojimai, prastai veikiančios investicijos ir mokesčiai. Paprasti strateginio turto valdymo patarimai apima taupymo ir investicijų pradžią ankstyvame gyvenime, investavimą į įvairų portfelį ir išlaidų sumažinimą planuojant išėjimą į pensiją ir turto planavimą. Didžiąją strateginio turto valdymo dalį sudaro pajamų ir turto paveldėjimo mokesčių mažinimas. Tikslios turto vertės įrašų tvarkymas taip pat svarbus siekiant apsaugoti tikrąją turto vertę.
Turto planavimas yra strateginio turto valdymo dalis, apimanti planavimą, kaip naudos gavėjai, pavyzdžiui, šeima, draugai ir labdaros organizacijos, gaus turto išmokėjimą mirties metu ir po mirties. Turto mokestis, taip pat žinomas kaip paveldėjimo mokestis, keičiasi kiekvienais metais. Jei pinigų išmokėjimas dvare nėra tinkamai suplanuotas, didžioji jų dalis gali atitekti vyriausybės mokesčių rinkėjui. Viena populiari turto ir paveldėjimo mokesčių mažinimo priemonė yra pinigų dovanojimas naudos gavėjams prieš mirtį. Daugumoje sričių yra nustatytas limitas, kiek gavėjas gali gauti dovanų iš vieno asmens. Kasmet prieš mirtį dovanojant maksimalias dovanas, galima sumažinti turto, kuris gali būti apmokestinamas, sumą.
Nebijokite samdyti gerbiamų specialistų, kurie tvarkytų sudėtingus ar nemalonius turto valdymo aspektus. Profesionalų samdymas strateginėms turto valdymo užduotims, tokioms kaip apskaita ar investavimas, gali vienu metu atleisti asmenį nuo užduoties naštos ir gauti užduotį kvalifikuotam specialistui, galinčiam ją atlikti tiksliau ir efektyviau. Pavyzdžiui, gali būti geriau samdyti profesionalą, kad apsaugotų turtą nuo teisinių įsipareigojimų, nei bandyti užkirsti kelią įsipareigojimams ir juos spręsti vieniems. Samdant specialistus, kurie padėtų valdyti turtą, svarbu pasirinkti patikimą specialistą. Nors apžvalgos ir atsiliepimai gali būti naudingi ieškant kandidato, pasikonsultuoti su draugu dėl rekomendacijos gali būti geriausias būdas susitikti su gerbiamais ir veiksmingais strateginio turto valdymo specialistais.
Investicijų diversifikavimas – tai priemonė investavimo rizikai sumažinti investuojant į daugybę skirtingų galimybių. Investicijų rūšys, kuriomis galima diversifikuoti portfelį, apima populiarius investavimo būdus, pvz., akcijas ir obligacijas, bet taip pat kitus investavimo būdus, pvz., verslo pirkimą ar pradėjimą, gyvybės draudimą ar pensijų planus. Pinigų investavimas į įvairių tipų investavimo galimybes padeda užtikrinti minimalius nuostolius, jei investicijos vertė krenta.
Svarbiausia, kad strateginis turto valdymo planas būtų paprastas. Kaip ir įgudęs žonglierius, turintis per daug grandininių pjūklų, net patyręs turto valdytojas negali susidoroti su pernelyg sudėtinga sistema. Dėl per didelio diversifikavimo gali būti sunku atkreipti dėmesį į investicijas, o tai gali sukelti investicijų klaidų, kurios gali kainuoti didelius pinigus.