Asmeninio bankininko darbai apima klientų sąskaitų priežiūrą ir gali būti banko kasininkai iki paskolų pareigūnai ir tie, kurie dirba su konkrečiais aukščiausios klasės klientais. Bendrosios asmeninio bankininko pareigos yra padėti klientams atidaryti naujas sąskaitas ir pasirinkti geriausias investavimo ar taupymo galimybes, sumažinant riziką. Reikalavimai gali apimti platų supratimą apie įvairias banko paslaugas, akcijų rinką ir bendrą bankininkystės sektorių.
Dažnai asmeninius bankininkus dirbantys žmonės yra profesionalai, padedantys labai turtingiems klientams valdyti savo pinigus. Asmeniniai bankininkai, aptarnaujantys aukščiausios klasės klientus, siūlo ekspertų patarimus investuojant, kad būtų galima gauti maksimalią grąžą su minimalia rizika. Profesionalus elgesys ir išvaizda bendraujant su klientais yra būtini norint sukurti pasitikėjimą, kurio reikia norint įgyti klientų pasitikėjimą tvarkant savo finansus. Konfidencialiai ir tiksliai tvarkyti finansinę informaciją taip pat yra esminės šio darbo pareigos.
Bendravimas su klientais yra dar viena svarbi asmeninių bankininkų, turinčių klientų, turinčių didelę grynąją vertę, pareiga. Reguliariai atnaujinama paskyros informacija el. paštu, telefonu arba asmeniškai. Telefoniniai pokalbiai ir susitikimai planuojami klientui patogiu laiku ir gali vykti net savaitgaliais ir vakarais. Visa tai reikalauja, kad asmeninis bankininkas nuolat atnaujintų savo klientų sąskaitas ir galėtų atsakyti į visus klausimus, pavyzdžiui, apie operacijas ar sąskaitų likučius.
Didelės bankų įstaigos dažnai priskiria naujus klientus asmeniniams bankininkams. Gavęs klientą, asmeninis bankininkas paaiškins apie įvairias banko siūlomas sąskaitas. Be sąskaitų atidarymo, asmeniniai bankininkai yra atsakingi už paaiškinimą ir nurodymus klientui, kaip uždaryti sąskaitą. Taip pat turi būti paaiškintos visos nuobaudos ar pasekmės už sąskaitos uždarymą.
Kai kurie asmeniniai bankininkai dirba sau. Tokių asmeninio bankininko darbų pareigos iš esmės yra tokios pačios kaip ir darbo finansų įstaigoje. Tačiau savarankiškai dirbantis asmeninis bankininkas turi rasti savo klientų.
Asmeniniam bankininkui, dirbančiam su priskirtais klientais, paprastai reikia bent jau finansų ar susijusios srities bakalauro laipsnio. Šios studijų programos reikalauja matematikos, ypač apskaitos, ekonomikos ir statistikos, gabumų. Kai kurie asmeniniai bankininkai, norintys tobulinti savo karjerą, taip pat gali turėti verslo administravimo magistro (MBA) laipsnį. Kai kuriems asmeninio bankininko darbams gali prireikti licencijos.
Asmeninio bankininko darbo vietų prieinamumas priklauso nuo rinkos poreikių, išsilavinimo ir nuo to, ar kandidatas turi sėkmės šioje srityje. Banko kasininkai paprastai gali būti įdarbinti, turintys vidurinės mokyklos diplomą ir tam tikrą klientų aptarnavimo patirtį. Paskolų pareigūnams didelėse institucijose paprastai reikia bakalauro laipsnio, taip pat tam tikros patirties pardavimų ar bankininkystės srityje.