Norint dirbti finansų patarėju, pirmiausia reikia įgyti reikiamą išsilavinimą, lankantis finansų patarėjo kursus. Finansų konsultantai turi turėti bent bakalauro laipsnį, o kai kuriais atvejais rekomenduojamas ir magistro laipsnis. Populiariausios finansų patarėjų specialybės yra finansai, ekonomika, apskaita ir verslas. Kalbant apie finansų patarėjo kursus, rekomenduojamos šešios studijų sritys. Šie kursai apima įvadinį kursą, apskaitą, rizikos valdymą, investicijų planavimą, išėjimo į pensiją planavimą ir turto planavimą.
Studentai paprastai sutelkia dėmesį į finansinių patarėjų kursus per visą studijų programą. Pirmasis išklausytas kursas dažnai yra įvadinis kursas, kuriame pagrindinis dėmesys skiriamas studento mokymui apie finansinius patarimus. Šis kursas suteiks studentui bendrą idėją apie tai, ko tikimasi iš finansų patarėjo, be rinkos apžvalgos ir atitinkamų investavimo strategijų. Sėkmingai baigus šį pradinį kursą, likusius finansų patarėjo kursus galima lankyti bet kokia tvarka.
Buhalterinės apskaitos pamokos rekomenduojamos visiems finansų konsultantams. Apskaita mokys studentą, kaip finansų sistema veikia asmenims ir įmonėms. Šios žinios gali praversti bandant patarti klientams, kaip geriau tvarkyti savo finansus.
Registracija į rizikos valdymo kursus taip pat rekomenduojama kaip finansinio patarėjo mokymo programos dalis. Lankydami rizikos valdymo kursus studentai išmoks įvertinti galimą riziką ir išvengti rizikingų finansinių sprendimų. Finansų patarėjams reikės šio pagrindo, kai jie konsultuoja klientus, kaip sumažinti riziką ir taupyti pinigus.
Kita studijų sritis yra skirta investicijų planavimui. Šio kurso metu studentai sužinos, kaip veikia akcijų rinka kartu su kitomis investavimo strategijomis. Dirbant finansų patarėju, investicijų planavimo žinios gali būti svarbios kuriant investavimo strategijas klientams.
Taip pat labai rekomenduojami išmokų darbuotojams planavimo ir išėjimo į pensiją kursai. Verslo pasaulyje finansų patarėjai rekomenduos išmokų darbuotojams paketus. Be to, dirbdami su individualiais klientais, finansų konsultantai turės rekomenduoti individualizuotas išėjimo į pensiją strategijas.
Turto planavimas susijęs su tokiais dalykais kaip mokesčiai, dovanos ir turto perdavimas. Lankydami nekilnojamojo turto planavimo kursus, studentai išmoksta apskaičiuoti turto vertę ir tinkamai tvarkyti su turtu susijusias operacijas. Finansų konsultantai norės turėti žinių šiose srityse, kad galėtų rekomenduoti būdus, kaip sumažinti mokestinę prievolę klientams, kurie dovanoja ar perleidžia turtą savo vardu.