Asmenys naudoja finansų planavimo strategijas dėl įvairių priežasčių, įskaitant būsimų pirkinių planavimą, mokėjimą už mokslą ar patogų išėjimą į pensiją. Yra daug išteklių, padedančių sudaryti pagrįstą finansinį planą, kad laikui bėgant pajamas būtų galima panaudoti protingai ir prireikus būtų galima gauti. Labiausiai paplitę finansų planavimo metodai apima asmeninį biudžetą, investicijų planavimą, nekilnojamojo turto planavimą, mokesčių ir verslo planavimą, pensijų ir turto planavimą bei taupymą švietimo srityje.
Viena paplitusi finansinio planavimo strategijos rūšis yra pinigų srautų valdymas. Tai reiškia, kad asmenys ir šeimos kruopščiai nusprendžia, kaip ir kur paskirstyti pajamas namų ūkio ir gyvenimo būdo išlaidoms apmokėti. Pajamos subalansuojamos su sąskaitomis, pramogomis ir kitomis išlaidomis, siekiant užtikrinti, kad išlaidos būtų padengtos ir kas mėnesį liktų šiek tiek pinigų kitiems dalykams. Svarbu, kad asmenys suprastų asmeninių pinigų valdymo pagrindus ankstyvame gyvenime, kad būtų galima tinkamai tvarkyti kitas finansų planavimo formas.
Kitos įprastos finansų planavimo strategijos yra susijusios su pinigų investavimu ir turto didinimu. Uždirbtos pajamos gali būti įtrauktos į taupomąsias sąskaitas, pinigų rinkos sąskaitas, investicinius fondus, akcijas, obligacijas ir kitas palūkanų sąskaitas, kad laikui bėgant uždirbtumėte daugiau. Pinigų taupymas yra svarbus bet kokios patikimos finansų planavimo strategijos bruožas, nesvarbu, ar tai trumpalaikė, ar ilgalaikė.
Dažnai numatomi būsimi pirkiniai, pavyzdžiui, būsto įsigijimo, atostogų apmokėjimo ar koledžo išsilavinimo išlaidos. Tokiu atveju asmenys gali pradėti savo finansų planavimo strategijas, turėdami tikslą iki tam tikro laiko sutaupyti pakankamai pinigų šioms išlaidoms apmokėti. Daugelis šeimų pradeda taupyti būsto nuosavybės išlaidoms arba išleisti vaikus į koledžą prieš daugelį metų, o tai yra gera strategija tiems, kurie bando sudurti galą su galu.
Alternatyvūs finansinio planavimo strategijų tipai apima tas, kurios yra susijusios su verslo nuosavybe ir su šia atsakomybe susijusių išlaidų numatymu. Verslo savininkams paprastai reikia tam tikros rūšies kapitalo, kad galėtų sumokėti už įrangą, mokėti darbuotojams arba turėti pinigų mokesčių skolai. Planavimas iš anksto, kad būtų pakankamai lėšų, yra ne tik verslo reikalavimas, bet ir atsakomybė, į kurią reikia žiūrėti rimtai.
Kol vieni žmonės svajoja susituokti ir sukurti šeimą, kiti galvoja apie išėjimą į pensiją ir apsigyvenimą nerūpestingame gyvenime. Čia atsiranda išėjimo į pensiją ir turto finansinio planavimo strategijos. Dalis uždarbio gali būti paskirta į pensijų ar turto santaupų investicinę sąskaitą, kur jis auga su palūkanomis. Šios nuo mokesčių apsaugotos lėšos gali būti naudojamos apmokėti išėjimo į pensiją, medicinos ir gyvenimo pabaigos išlaidoms, kurios gali būti sunkios tiems, kurie neplanuoja į priekį.