Finansinių institucijų sukčiavimo rūšys yra beveik tokios pat neribotos, kiek nusikaltėlių, darančių nusikaltimus, skaičius. Nors kiekvienos schemos detalės gali skirtis, daugelis šių sukčiavimo atvejų skirstomi į dvi kategorijas: čekių sukčiavimas ir elektroninis sukčiavimas. Paprastai žmonės, sukčiaujantys čekiais, naudoja rašytinius juodraščius, kad gautų pinigus, o elektroniniu būdu sukčiaujant pasinaudojama internetu surinkta informacija.
Vienas iš labiausiai paplitusių finansinių institucijų sukčiavimo būdų yra sukčiavimas čekiais. Paprasčiausia forma ši sukčiavimas įvykdomas pakeitus teisėtai parašyto čekio gavėjo informaciją arba mokėjimo sumą. Sudėtingesnės schemos apima čekių padirbinėjimą arba tuščių čekių gavimą vagystės būdu. Šios sukčiavimo rūšys dažniausiai yra skirtos sąskaitų savininkams. Tam tikri kiti trūkumai, įskaitant apgaulingas sąskaitas ir tikslingus overdraftus, pirmiausia turi įtakos finansų įstaigai.
Daugelis bankų pridėjo saugumo priemonių, kad apsaugotų save ir savo klientus nuo finansinių institucijų sukčiavimo čekiu, tačiau asmenys raginami imtis tam tikrų veiksmų, kad dar labiau apsaugotų savo sąskaitas. Pavyzdžiui, norint apsisaugoti nuo vagysčių, rekomenduojama visus čekius siųsti į užrakintas pašto dėžutes ir gauti iš jų. Visi juodraščio laukai turi būti visiškai užpildyti linijomis, nubrėžtomis nuo rašymo pabaigos iki lauko pabaigos. Taip pat siūloma naudoti mėlyną rašiklį, nes jį sunkiau kopijuoti mechaniškai. Be to, dažnas banko ataskaitų ir asmeninių įrašų derinimas gali padėti nustatyti nesąžiningą veiklą ir imtis veiksmų, kad ateityje neatsitiktų.
Siekdami kovoti su finansinių institucijų sukčiavimu, daugelis bankų ir klientų pasirenka savo verslą vykdyti elektroniniu būdu. Tai sumažina čekių sukčiavimo galimybę, tačiau sukuria kompiuterinių atakų galimybę. Dauguma institutų, tvarkančių finansinę informaciją, puikiai reagavo į šią grėsmę sukurdami itin saugias svetaines. Tačiau nusikaltėliai į tai atsakė bandydami suplanuoti sąskaitų savininkus.
Elektroninių finansų įstaigų sukčiavimas dažniausiai yra praktikos, vadinamos sukčiavimu, rezultatas. Taikant šią praktiką, nusikaltėlis siunčia žmonėms el. laiškus, kuriuose yra paspaudžiamos nuorodos į bankus, internetines parduotuves ar komunalinių paslaugų įmones, kuriomis gavėjai naudojasi. Tačiau šios nuorodos nukreipia ne į tikras įmonių svetaines, o į puslapius, kurie atrodo identiški teisėtoms svetainėms. Kai auka įveda savo slaptažodžio informaciją, sukčius gali pasiekti aukos paskyrą teisėtoje svetainėje. Veiksmingiausias būdas žmonėms kovoti su tokio tipo sukčiavimu yra niekada nespausti nuorodos el. laiške, o apsilankyti svetainėje tiesiogiai arba paskambinti įmonei.