Išvestinių finansinių priemonių vertinimas nustatomas pagal formules, kurioms reikalingi įvairūs įvesties duomenys. Ateities sandorių kainos įvertinamos pridedant neatidėliotiną kainą ir siuntimo išlaidas. Pasirinkimo sandorių kainos nustatomos naudojant sudėtingas finansinio skaičiavimo formules. Vidinės ir išorinės vertės yra naudojamos teisingai pasirinkimo sandorio rinkos kainai nustatyti. Pagrindiniame mažmeninės prekybos lygmeniu ateities sandoriai ir opcionai yra dažniausiai parduodami išvestiniai instrumentai.
Išvestinės finansinės priemonės yra finansinės sutartys, kurių kaina nustatoma pagal pagrindinio turto vertę ir kitus atlygius. Ateities sandorių pagrindinis turtas yra biržos prekės. Tokios prekės kaip auksas, nafta ir grūdai turi neatidėliotiną kainą – kainą, už kurią turtas gali būti perkamas arba parduodamas nedelsiant. Sutartis dėl pristatymo tam tikrą dieną ateityje yra ateities sandoris.
Norint nustatyti tikrosios ateities sandorių išvestinių finansinių priemonių rinkos kainą, neatidėliotina kaina nustatoma per pasiūlos ir paklausos procesą. Turtas nebus pristatytas iki tam tikros datos ateityje, todėl turi būti pridėta „pernešimo kaina“. Į nešiojimo kainą gali būti įtraukti saugojimo mokesčiai ir draudimo mokesčiai greitai gendančių prekių atveju. Palūkanų normos būtų veiksnys sudarant finansinius ateities sandorius, o dividendai gali turėti įtakos kainodaros indekso ateities sandoriams.
Ateities sandorių išvestinių finansinių priemonių vertinimai paprastai yra didesni už neatidėliotinų kainų vertes. Ši normali situacija vadinama „kontango“. Kai kuriais atvejais, paprastai su ateities valiutos sandoriais, ateities sandorių kaina gali būti mažesnė už neatidėliotiną kainą, kuri vadinama atgaline data. Bet kuriuo atveju ateities sandorio kaina ir neatidėliotina kaina pasibaigus sutarčiai bus lygios ir įvyks pristatymas. Išvestinių finansinių priemonių vertinimus rinkos dalyviai nustato sąžiningai.
Pasirinkimo sandorių rinkoje išvestinių finansinių priemonių vertinimas atliekamas naudojant pasirinkimo sandorių kainodaros modelius. Plačiausiai naudojami kainodaros modeliai yra Black-Scholes modelis ir binominis modelis. Abu modeliai pagrįsti panašiomis teorinėmis prielaidomis ir pagrindais. Pagrindiniai pasirinkimo sandorių kainodaros elementai yra neatidėliotina kaina, išankstinė kaina, nepastovumas, palūkanų normos ir laikas iki galiojimo pabaigos.
Pakeitus bet kurį iš šių elementų, pasikeis pasirinkimo sandorio vertė. Šiandien įsigytas opcionas rytoj turės mažesnę vertę dėl laiko mažėjimo. Ir atvirkščiai, šiandien parduotas opcionas rytoj bus vertingesnis dėl užfiksuotos laiko vertės. Žinoma, šie teiginiai yra teisingi tik tuo atveju, jei visi kiti elementai lieka nepakitę. Raktas norint suprasti išvestinių finansinių priemonių vertinimus opcionų rinkoje yra vadinamieji graikai.
Pasirinkimo sandoris graikai yra vertybės, atspindinčios pagrindinius opciono kainodaros elementus. Graikai apibrėžia vertės pokyčio apimtį pasikeitus vienam iš šių elementų. Delta yra susijusi su pagrindinio turto vertės pasikeitimu, o gama – su delta pokyčiu. Teta yra vertė, susijusi su laiku, likusiu iki galiojimo pabaigos, o vega yra santykis tarp vertės ir nepastovumo. Rho yra susijęs su palūkanų norma.
Vidinė vertė yra neatidėliotinos kainos piniginė vertė, palyginti su pradine kaina. Tai gali būti teigiama arba neigiama reikšmė. Kai teigiamas, jis vadinamas „pinigais“. Kai neigiamas, tai vadinama „be pinigų“. Išorinė vertė iš esmės yra graikų vertė.
Visi šie veiksniai naudojami opciono kainodaroje. Naudojami kainodaros modeliai yra geri, bet neatitinka tikslaus mokslo. Išvestinių finansinių priemonių vertinimas kartais yra per brangus, o kartais per mažas. Prekybininkai gali pasinaudoti tokiomis situacijomis ir tai daro gana dažnai.