Daugelis turto paskirstymo modelių savo struktūras grindžia įvairiais ekonominiais, statistiniais ir finansiniais pagrindais, tokiais kaip Šiuolaikinė portfelio teorija (MPT), kuri nagrinėja rinkos kainas ir jų įtaką ir yra pagrindas, kuriuo remiantis buvo sukurta daugiau modelių. Statistiniai modeliai, tokie kaip kovariacija ir grąžos koreliacija, yra skirti matuoti ryšį tarp skirtingo turto grąžos. Šių turto paskirstymo modelių ir jų atitikmenų tikslas yra padėti investuotojams priimti sprendimus planuojant finansus. Jie taip pat gali būti naudojami, kad atitiktų bet kokį rizikos tolerancijos lygį, investavimo laikotarpį ir investavimo tikslą.
Tam tikri ekspertai skirsto turto paskirstymo modelius pagal jų pagrindinę funkciją. Pavyzdžiui, MPT ir veiksmingos rinkos teorija sprendžia, kaip informacija daro įtaką rinkos kainoms. Tokie modeliai, kaip standartinis pasiskirstymo nuokrypis, pasiskirstymo vidurkis, normalus tikimybių pasiskirstymas, pasiskirstymo dispersija ir pusiau dispersija bei Z balas, sprendžia turto grąžą ir tai, kaip jie yra išsibarstę aplink savo vidurkius.
R Squared determinacijos koeficientas, grąžos kovariacija ir grąžos koreliacija įvertina skirtingus turtus ir jų grąžos tarpusavio ryšį. Siekdamas suvaldyti riziką ir didinti grąžą, investuotojas gali naudoti vieną iš šių būdų arba jų derinį: efektyvi riba, Sharpe koeficientas, Sortino koeficientas, Treynor koeficientas ir vidutinės dispersijos optimizavimas. Alfa ir beta, kapitalo turto kainų nustatymo modelis (CAPM), kapitalo rinkos linija ir vertybinių popierių rinkos linija yra priemonės, leidžiančios kiekybiškai įvertinti grąžą, kurią investuotojas tikisi gauti prisiimdamas tam tikrą riziką.
Pavyzdžiui, CAPM matuoja portfelio riziką ir grąžą. Naudodamas šį modelį, investuotojas gali naudoti vadinamąjį beta koeficientą, kad apskaičiuotų akcijų ar obligacijų nepastovumą, palyginti su platesne rinka. Jis arba ji taip pat gali naudoti alfa koeficientą, kad išmatuotų atskirų akcijų ar obligacijų rezultatus ir pelną, kurį šis vertybinis popierius gali duoti, nepaisant to, ką daro platesnė rinka.
Nesvarbu, ar konkretaus asmens investavimo strategija yra skirta augimui, daugybė turimų turto paskirstymo modelių gali padėti jam įvertinti ir kontroliuoti riziką bei siekti maksimalios grąžos. Tas pats pasakytina ir apie konservatyvų investuotoją, kuris turi fiksuotų pajamų investavimo tikslą. Nuosaikus investuotojas gali gauti naudos iš modelių, jei ras tinkamą pusiausvyrą pagal savo poreikius. Pagrindinė šių modelių funkcija yra padėti investuotojui įvertinti riziką ir atlygį ir sumažinti pirmąjį, nepažeidžiant pastarojo, ieškant idealaus turto derinio jo tikslams.
Turto paskirstymo modeliai gali padėti investuotojams priimti vaisingus sprendimus, tačiau reikia suprasti, kad nėra modelio, kuriuo būtų galima atlikti tikslius skaičiavimus. Taip yra todėl, kad dėl daugelio išorinių veiksnių ir netikėtų kintamųjų šie modeliai gali sugesti. Taigi investuotojams paprastai patariama pabandyti suprasti šių turto paskirstymo modelių trūkumus, kad jie aklai nepasikliautų savo skaičiavimais.