Didelės pinigų sumos, kuriomis keičiamasi nuosavybės ir skolos kapitalo rinkose, dažnai patenka per didelių finansinių institucijų kanalus. Šios finansų įmonės susiduria su didele galimo sukčiavimo ir kitų veiksnių rizika, todėl visoje pramonės šakoje kyla susirūpinimas dėl ateities. Kai kuriems žmonėms šie rūpesčiai yra susiję su galimybe reaguoti į įstatymų leidėjų sukčiavimą, dėl kurio atsiranda per daug reguliavimo. Kiti gali nerimauti dėl privatumo pažeidimų, o kiti vis tiek tapo sukčių aukomis.
Per didelis reguliavimas kelia susirūpinimą didelėms finansų įstaigoms. Šis nerimas apima nuojautą, kad įstatymų leidėjai gali sukurti savavališkas taisykles rinkose, kad nieko nedarytų. Tokią tendenciją reguliuotojai gali įgyvendinti po daugelio įvykių, įrodančių, kad nestabilumas ir dideli rinkos praradimai gali turėti sisteminį poveikį ekonomikai. Nerimą kelia tai, kad kažkas, dėl ko bus nuspręsta, kapitalo rinkoms ir įmonių pelnui padarys daugiau žalos nei naudos. Vienas iš būdų, kaip pagrindiniai didelių finansų įstaigų vadovai apsisaugo nuo žalingo reguliavimo, yra dalyvauti dialoge su reguliavimo institucijomis, siekiant padidinti tikimybę, kad bet koks įvykęs pasikeitimas nebus pernelyg žalingas.
Likvidumas reiškia, kad finansinius vertybinius popierius ir turtą galima lengvai konvertuoti į grynuosius pinigus. Dalis didelių finansų įstaigų turimo turto yra itin nelikvidūs, o tai gali kelti susirūpinimą šioms įmonėms. Yra būdų, kaip apsisaugoti nuo grėsmės nesugebėti generuoti likvidumo. Pavyzdžiui, jei didelė finansų įstaiga prižiūri klientų kapitalą vertybiniais popieriais, kurie laikomi nelikvidiais, jie gali paskirti uždarymo laikotarpį, per kurį investuotojai negali atsiimti kapitalo. Ši savybė gali neleisti finansų įstaigai pardavinėti bet kokį turtą, bandant patenkinti klientų poreikius.
Sukčiavimas kelia susirūpinimą didelėms finansų institucijoms. Šios įmonės gali susipažinti su labai slapta klientams priklausančia informacija. Jei per internetą ar dėl kito nesąžiningo nutekėjimo įvyksta koks nors saugumo pažeidimas, tai gali pakenkti klientams ir įmonės reputacijai. Siekdamos su tuo kovoti, didelės finansų institucijos išleidžia dideles pinigų sumas duomenų apsaugos ir rizikos valdymo sistemoms.
Rizikos draudimo fondų fondai yra investicinės priemonės, kurias valdo profesionalai, investuojantys į kitus rizikos draudimo fondus. Kai kurios didelės finansų įstaigos valdo fondų fondus, todėl kyla susirūpinimas dėl galimo investavimo į kokią nors nesąžiningą schemą. Norint apsaugoti įstaigą nuo sukčiavimo, paprastai imamasi puikių priemonių atliekant deramus patikrinimus, tačiau istoriškai didelės įmonės buvo susidūrusios su kitomis investicinėmis aferomis.