Finansų kvalifikacija gali būti susijusi su vienu iš dviejų dalykų. Tam tikra prasme jie gali apibūdinti išsilavinimo reikalavimus tam tikroms darbo vietoms finansų sektoriuje arba gali apibūdinti reikalavimus, kuriuos finansų institucijos turi skolindamos pinigus būsimiems skolininkams. Šios kvalifikacijos skiriasi priklausomai nuo darbo ir finansinio produkto iki finansinio produkto.
Bakalauro laipsnis yra viena iš pagrindinių kvalifikacijų, reikalingų norint dirbti finansų sektoriuje. Asmenys, turintys vidurinės mokyklos diplomus arba dvejų metų laipsnius, dažnai gali dirbti bankų kasininkais arba žemo lygio buhalteriais, tačiau pareigoms, susijusioms su mokesčių deklaracijų patvirtinimu, paprastai reikia ketverių metų kolegijos laipsnio. Apskaitininkai taip pat paprastai reikalauja papildomo pažymėjimo, kad galėtų dirbti su konkrečios vyriausybės mokesčių kodeksu, kad galėtų patvirtinti dokumentus. Atestuoto buhalterio vadovaujami dirbs žemesnio lygio buhalteriai, o atestuotas buhalteris bus atsakingas už savo darbo tikslumą.
Finansų planuotojai yra atsakingi už savo klientų pinigų ir investicijų organizavimą. Šie specialistai turi žinoti, kaip veikia įvairios investicinės priemonės, ir išmokti suprasti rinkos pokyčius. Šie įgūdžiai yra būtini, kad finansų planuotojas žinotų, kaip paskirstyti kiekvieno kliento pinigus tarp skirtingų investicinių priemonių, kad būtų pasiekti individualūs finansiniai tikslai. Šios pozicijos finansų kvalifikacija paprastai apima ketverių metų verslo ar ekonomikos bakalauro laipsnį, taip pat bet kokius profesinio tobulėjimo kursus, kuriuos didelės finansų institucijos gali reikalauti, kad planuotojai baigtų.
Kai skolininkas nori kredito linijos ar paskolos iš banko, finansų įstaiga turės savo reikalavimų rinkinį, kurį turi atitikti pareiškėjas. Tai taip pat vadinama finansų kvalifikacija. Viena iš šių taisyklių paprastai reiškia turėti pakankamai pajamų paskolai grąžinti. Paprastai kuo didesnė paskolos suma, tuo didesnių pajamų bankas pareikalaus iš skolininko. Būsimi skolininkai savo pajamas turės įrodyti pateikdami dokumentus, pvz., mokėjimo pažymas arba darbdavių laiškus, patvirtinančius jų pajamas.
Be paskolos gavėjo dabartinių pajamų, bankas turės finansinę kvalifikaciją, susijusią su jo kredito istorija. Asmenys, kurie visada laiku mokėjo už paskolas ir kredito korteles bei atsakingai naudojosi savo kredito linijomis, laikomi saugesnėmis paskolų perspektyvomis nei tie, kurių kredito įrašai yra prasti. Finansų įstaigos vis tiek gali suteikti kreditą ar paskolas asmenims, turintiems prastą kredito istoriją, tačiau paskolų suma arba kredito linijos dydis paprastai bus mažesni ir joms taikomos didesnės palūkanos. Šios mažesnės paskolos apsaugo finansų įstaigą nuo per daug pinigų praradimo, jei asmuo nesugeba grąžinti, o didesnė palūkanų norma kompensuoja bankui už tai, kad jis prisiima riziką skolinti asmeninius pinigus.