Gyvybės draudimo vaidmuo planuojant turtą yra gana reikšmingas dėl naudos, kurią galima gauti taikant gyvybės draudimą turtui ar kitiems draudimo plano naudos gavėjams. Iš esmės kai kurie gyvybės draudimo vaidmenys planuojant nekilnojamąjį turtą apima tiesioginio likvidumo suteikimą, kuris gali būti pritaikytas nustatytiems poreikiams draudimo plano savininkui mirus, įskaitant aprūpinimą bet kokių naudos gavėjų poreikiais. Gyvybės draudimas turto planavimo srityje taip pat gali būti taikomas siekiant apsaugoti bet kokį mirusiojo paliktą materialų turtą.
Vienas iš gyvybės draudimo panaudojimo būdų planuojant turtą yra finansavimas, kurį būtų galima panaudoti bet kokiam palaidam reikalui pasirūpinti, įskaitant mirusiojo laidojimo ir gyvų išlaikytinių, kurie būtų netekę galimo atlyginimo, finansavimą. kurį gyvybės draudimo turėtojas būtų parsinešęs namo bėgant metams. Akivaizdus to pranašumas yra tai, kad tai suteikia išlaikytiniams didesnį finansinį saugumą ir daugiau pasitikėjimo ateitimi, žinant, kad visas negrąžintas skolas, kuriomis nebuvo pasirūpinta iki draudėjo mirties, padengs gyvybės draudimas. Pavyzdžiui, jei asmuo turėjo nesumokėtus turto mokesčius, o įpėdiniams trūksta lėšų tokiai skolai padengti, iš gyvybės draudimo gautos lėšos galėtų būti priemonė tai skolai padengti. Tokio pobūdžio situacijoje svarbu atkreipti dėmesį į tai, kad iš karto gavus grynųjų pinigų mirusiojo įpėdiniams nebereikės parduoti dalį turto ar bet kokį kitą palikimą kitu atveju, kad surinktų pinigų, reikalingų negrąžintai skolai padengti. .
Gyvybės draudimo vertė planuojant turtą kyla iš to, kad tokia galimybė gauti finansavimą taip pat suteiks mirusiojo įpėdiniams derybų galią perkant bet kokį mirusiojo verslo reikalą. Pavyzdžiui, apsvarstykite scenarijų, kai trys verslo partneriai suformuoja įmonę nuo nulio ir paverčia ją sėkminga organizacija. Darant prielaidą, kad du iš jų įsės į įmonės privatų lėktuvą pakeliui į komandiruotę ir lėktuvas sudužtų, vieno iš mirusiųjų įpėdiniai turės finansinių išteklių įsigyti kito interesus, jei įpėdiniai nuspręstų parduoti savo dalį Verslas.